Оскільки центральні банки продовжують підтримувати фінансову систему з допомогою масового друкування грошей, смерть паперових грошей стає ближче з кожним днем. Хоча Федрезерв і центральні банки змогли відтягувати прихід дня розплати набагато довше, ніж уявляли собі багато інвесторів в дорогоцінні метали, неминучий крах системи паперових грошей виявиться набагато гірше.
В історії було понад 3,400 паперових валют, і всі вони зазнали краху.
Згідно статті washington’s blog :
Середня тривалість життя паперової валюти дорівнює 27 років, а саме коротке життя — всього один місяць. Заснований у 1694 році британський фунт стерлінгів є найстарішою з існуючих паперових валют. Цю паперову валюту, яка має поважний вік 317 років, слід вважати досить успішною. Однак, це відносний успіх. Британський фунт був визначений як 12 унцій срібла, так що зараз він коштує менше 1/200 або 0.5% своєї початкової вартості. Іншими словами, найуспішніша по тривалості існування валюта втратила 99.5% своєї вартості.
Цей незаперечний послужний список валют показує, що на великому відрізку часу виживання всіх паперових валют падає до нуля.
Якщо порівняти середню тривалість життя паперових валют по відношенню до золота, отримаємо наступну діаграму – паперові валюти – 27 років (ліворуч), золото – 2,600 років (праворуч):
Як бачимо, у золота грошовий статус раз в сто більше, ніж у паперових валют. Я прийняв тривалість грошової історії золота рівній 2,600 років, ґрунтуючись на віці однією з найбільш старих золотих монет:
Ця монета була продана в 2013 році, і в прес-релізі, Компанія Rare Coins and Bullion в Остіні продає одну з найбільш старих і цінних монет у світі, говорилося наступне:
«Раніше нам не зустрічалася старовинна золота монета такого віку і такого чудового якості, — сказав президент компанії Райан Денби (Ryan Denby). — Важко уявити, що вона була виготовлена кустарним способом близько 2,600 назад».
Перші монети були викарбувані для торгівлі за царя Крьозе в Лідії (сучасна Туреччина). Вони відносяться до монет в третина статира, виготовлені з електрума — сплаву золота і срібла. Ця дивовижна монета, датована 560 роком до Р. Х., є одним з перших статиров — вона виготовлена з чистого золота. Подібні близькосхідні та європейські коштовності стають все більш рідкісними, оскільки уряду значно обмежили експорт таких пам’яток матеріальної культури, вважаючи за краще тримати їх у музейних експозиціях або приватних колекціях правлячих монархій.
Монета з чистого золота, виготовлена в Лідії, є однією з кращих нині існуючих стародавніх монет. Однак, ще більш стара монета була знайдена аквалангістом в Болгарії:
Водолаз у Болгарії виявив, можливо, саму стару монету в світі – і, по всій видимості, знахідка була випадковою.
Водолаз знайшов монету недалеко від Созополя на чорноморському узбережжі Болгарії, повідомляє болгарське новинне агентство BTA. Він передав її Божидару Дімітрову, директору Національного історичного музею в Болгарії.
У музеї встановили, що монета, схоже, була викарбувана в західній Анатолії у другій половині сьомого століття до Р. Х., тобто, її вік більше 2,750 років. Монета відбувається з Лідії, області в Анатолії, яка вважається родоначальницею карбування золотих і срібних монет.
Ось — ще більш древня золота монета. Але і вона з Лідії, де беруть початок монети із золота і срібла. Цікавий для розуміння той факт, що золота монета може існувати тисячі років, тоді як паперові гроші мають значно менший час життя.
Банкноти Федерального резерву невисокого номіналу мають тривалість життя менше десяти років.
Але квиток $100 існує набагато довше, так як звертається рідше, ніж квитки $10 і $20:
Звичайно, при обігу золотих монет їх поверхню стиралася. Такі зношені монети вилучалися з обігу, переплавлялися і з них виготовлялися нові монети. Але більша частина золота при цьому все ж таки зберігалася.
Королівський Лев 1/4 oz (Великобританія)
Незважаючи на це, тривалість життя паперового долара США сьогодні дорівнює 45 років.
Скільки ще пройде часу до його краху?
На даний момент вартість долара США зменшилася на 98.4% з початку існування Федерального резерву в 1913 році. У 1913 році золото коштувало $20.64 за унцію.
Примітка.
Для тих, кому цікаво, як розраховується зниження вартості долара США — треба просто розділити ціну 1913 року $20.64 на сьогоднішню ціну $1,255 — виходить 0.0164. Відніміть це число із 100 і отримаєте 98.4%. Тобто, ми просто чекаємо зникнення залишилися 1.6%. Звичайно, ми не побачимо повного колапсу долара і зльоту ціни золота в нескінченність. Наприклад, якщо золото переоцінити до $10,000, тоді долар втратить 99.8% своєї вартості. Може бути, 100% і не буде, але яка різниця, якщо золото коштує $10,000…
Нещодавно Джим Рікардс (Jim Rickards) дав ряд інтерв’ю у зв’язку з появою своєї нової книги про золото. Джим вважає, що долар впаде, а золото буде переоцінене до $10,000 — завдяки формулі забезпечення існуючої грошової маси М1 певною часткою золота. Хоча я згоден з паном Рикардсом в тому, що золото буде переоцінено в бік істотного підвищення вартості, я не думаю, що це буде засноване на забезпеченні наявної валюти.
Чому?
Тому що нам потрібні дешеві і зростаючі поставки енергії, щоб підтримувати всю паперову валюту, яка б забезпечувалася золотом прикладі Рикардса. На жаль, у нас більше немає дешевих і зростаючих поставок енергоносіїв. Це стане більш явним до кінця десятиліття.
Таким чином, золото буде переоцінене істотно вище завдяки своїй високій якості збереження вартості на тлі руйнування більшості паперових активів, які продовжать втрачати свою вартість після проходження піку поставок енергоносіїв в США і в світі.
Хоча ринок золота змінювався протягом 100 з гаком років після створення Федерального резерву, в минулому десятилітті цей ринок значно змінився. Я вважаю, що нинішні умови ведуть до зародження нової ери вартості золота.
